ישראלים רבים משקיעים בבורסה, באמצעות תעודות סל, הכולל אלמנטים שונים של השקעה, החל ממניות, אגרות חוב, מטבע חוץ ואפיקי השקעה שונים, אפיקים אלה, כפי שנראה מאפשרים ליהנות מתשואות סולידיות ללא סיכון להפסדים גבוהים.
הרעיון שעומד מאחורי תעודת סל הוא, שהמשקיע יכול לעקוב אחר ההשקעות שהוא ביצע, כאשר כל תעודה מכוונת להשקעות מסוגים שונים, כך שככל המשקיע יכול להשקיע באפיקים שונים ומגוונים יותר, ואז גדל הסיכוי שנרוויח יותר. התעודות מאפשרות למשקיעים לעקוב אחר ההשקעות באמצעות מדדים, גרפים וכלים אחרים שעוזרים למשקיע להחליט כיצד להתנהל עם ההשקעות שלו.
התשואה שהוא מקבל היא על פי גובה המדד וערך הנייר שהוא משקיע בו. במילים אחרות, הלקוח יקבל בדיוק את התשואה בנוסף לאחוזי העלייה השונים במדדים או במקרה והמדדים יורדים, אז בניכוי אותה ירידה.
כיום בפני משקיעים ישראלים עומדות 500 אופציות לתעודות סל שונות, כאשר סך התעודות עומד על מיליארדי שקלים. הם יכולים להשקיע לעשות זאת באמצעות בתי השקעות.
דברים שמומלץ לדעת לפני שמשקיעים בתעודות סל
מחיר של תעודת סל נקבע על ידי ביקוש ותלוי בהיצע, ולכן היא פועלת על פי מערכת תמחור מאוד בסיסית. בוחנים את הביקוש לתעודה, מה ההיצע שלה, כיצד היא מתנהגת, וכך נקבע המחיר שלה. ברוב המקרים, בגלל התחרות הרבה בתחום, עלויות התעודות הן מאוד זולות, הן בהליך הקנייה והן בהליך המכירה. זו אחת הסיבות, בין היתר, שבגינן משקיעים רבים בוחרים ללכת על תעודות סל.
תעודות סל אגרות חוב – כפי שניתן להבין מדובר בתעודות שעוקבות אחר אגרות חוב הן ממשלתיות והן פרטיות. התעודות עוקבות אגרות חוב על פי אורך החיים שלהן.
תעודת סל מניות – מדובר בתעודה שעוקבת אחר מניות במדדים שונים, החל מדדים בבורסת תל אביב (מדד ת"א 25 של החברות המובילות במשק), מדדים מבורסות בעולם ועוד. כל תעודה נסחרת על פי סוג המטבע, על פי המדד אחריו היא עוקבת.
תעודת מטבע חוץ – תעודה שעוקבת אחר שערי מטבעות כולל ריביות שנובעות מההפרשים השונים בין המטבעות. מדובר בסל, שמושפע באופן יום יומי בעקבות השינויים שחלים במטבעות מדי יום.
תעודת סחורות – תעודה זו מתייחסת אחר סחורות עיקריות שנסחרות, כגון זהב, נפט, גז, כסף. בתעודה זו מדובר על חוזים עתידיים ולרוב החברות יגלגלו חוזים, כלומר אלה שעומדים להסתיים היא תמכור ותרכוש מיד חוזים אחרים.
כפי שניתן לראות תעודות סל יכולות להתאים למשקיעים מסוגים שונים. בעיקר כאלה שמעוניינים להגן על ההשקעות שלהם, ולפרוס את ההשקעות שלהם על פני אפיקים שונים. התעודות הן יחסית סולידיות ולכן מי שמחפש השקעות קיצוניות לא ימצא אותן כאן, מצד שני מי שחושש מהפסדים כבדים, אין לו ממה לחשוש. זה אחד היתרונות העצומים של השקעות בתעודות מסוג זה.