ניהול תיקים

ניהול תיקים

ניהול תיקים שוק ההון מאפשר לכל אדם לייצר הכנסה נוספת ולהשקיע באופן פרטי במכשירים פיננסיים שונים כמו אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל ועוד. אם בעבר הלא רחוק המסחר בבורסה נחשב למורכב ולכן לא היה נגיש לאדם הפרטי, כיום בעקבות המהפכה הדיגיטלית המסחר בבורסה נגיש וזמין לכל אחד בלחיצת כפתור פשוטה. עם זאת, כדי לסחור בבורסה יש לפתוח תיק השקעות וחשבון אצל אחד מחברי הבורסה. בין חברי הבורסה ניתן למנות את הבנקים, בתי השקעות גדולים וסוחרים (ברוקרים) מורשים. לאדם שאינו מעורה ובקי בשוק ההון ואין לו ידע פיננסי רלוונטי מומלץ לפנות למנהל תיק השקעות לניהול השקעותיו. ניהול תיקים כרוך בתשלום עמלות כאשר בעל החשבון מספק ייפוי כוח למנהל תיק ההשקעות לפעול עבורו. חשוב להדגיש כי החוק בישראל מאפשר רק לחברות בעלות רישיון לניהול תיקים להציע שירות למשקיעים הפרטיים. יש לחתום על הסכם ניהול הכולל פירוט השירות והעמלות בגין ביצוע הפעולות השונות בתיק ההשקעות. מנהל תיק השקעות מאפיין את צרכי המשקיע ובעזרת יועץ השקעות מוסמך קובעים את אופי ההשקעות בתיק, רמת הסיכון, מטרת ההשקעה ובחירת אפיקי השקעה שונים בארץ ובחו"ל כגון מניות, אגרות חוב, סחורות, מטבעות וכדומה. מהם היתרונות של ניהול תיקים על ידי חברה לניהול תיקי השקעות? ניהול תיקים על ידי חברה מקצועית ואמינה לניהול תיקי השקעות מאפשר למשקיע ליהנות מיתרונות רבים. בין השאר המשקיע זוכה לצוות מנוסה ומקצועי בעל הכרות מעמיקה עם שוק ההון ואפיקי ההשקעה השונים, הצוות כולל אנליסטים, סוחרים מנוסים ומנהלי השקעות בעלי ידע רב וניסיון עשיר. ניהול ההשקעות בתיק מותאם למאפייני ולצרכי המשקיע, תוך מתן פתרונות ובחירת אפיקי השקעה לטווח הארוך על מנת למנף את הכסף וליהנות מתשואה גבוהה. המשקיע זוכה לליווי אישי צמוד של מנהל תיק השקעות, לשקיפות מלאה ולחשבון ייעודי המאפשר לו...
מסחר עצמאי – מה זה אומר ולמה זה טוב לנו?

מסחר עצמאי – מה זה אומר ולמה זה טוב לנו?

אחת התופעות המעניינות והייחודיות שיצר עולם האינטרנט במהלך הזמן הוא, השחרור שלנו מהצורך להיעזר באנשי מקצוע מסוימים. במקום שאנחנו נידרש לשכור את שירותיהם של אנשי מקצוע ולשלם על כך עלויות מסוימות, הרי שאנחנו יכולים, בזכות האינטרנט, לבצע את הדברים בעצמנו, אנחנו יכולים להתמחות ברמה מסוימת באותם תחומים ולבצע זאת לבד, בין אם כתחביב ובין אם כקריירה עיקרית או משנית. אחת הדוגמאות הטובות לכך הוא מסחר עצמאי דרך האינטרנט. מדובר במסחר שמתבצע דרך תוכנות ייחודיות אשר כל אחד יכול להתקין, ובכך מתאפשר לכל מי שרוצה לסחור באופן עצמאי, ישיר, בין אם זה דרך המחשב, הטאבלט או מכשיר הסלולר שלו. המסחר יכול להתבצע הן במטבעות חוץ, מניות, אופציות, אגרות חוב וכן סחורות ועוד. מסחר עצמאי הוא תחום מאוד מתפתח היום, לא רק בישראל אלא בכל העולם. מעבר לעובדה שבזכות אותן תוכנות הרבה יותר קל היום לבצע מסחר כזה, הרי שיותר ויותר אנשים מגיעים למסקנה שעדיף להם להשקיע בשוק ההון מאשר בתוכניות חסכון. היכולת להרוויח היא גבוהה יותר, במיוחד לאור העובדה שהריביות של אותן תוכניות חסכון הן מאוד נמוכות. יתרה מזו, היום, יותר ויותר אנשים מבינים שהשקעה בשוק הון, היא לא דבר שמיועד רק למומחים, אלא כל אחד יכול למצוא בו עניין. מה צריך בשביל מסחר עצמאי? הרעיון של מסחר עצמאי הוא שכל אחד יכול להשקיע כפי שהוא מוצא לנכון, בהתאם ליכולותיו ובהתאם לבחירתו. אך מעבר לכך, כל סוחר עצמאי צריך סט של תכונות מסוימות על מנת שהוא יוכל לסחור בצורה חכמה. כך למשל, בשביל להיות סוחר טוב צריך הרבה מאוד סבלנות. מסחר בכל צורה שהיא, זה עניין שלוקח זמן. מי שמחפש לעשות מיליון שקל בשבוע, לא נמצא במקום הנכון. לעיתים אנחנו נרוויח ולעיתים אנחנו עלולים גם להפסיד, החוכמה היא לנהל את...
נוהל גילוי מרצון חדש

נוהל גילוי מרצון חדש

נוהל גילוי מרצון חדש – לשם מה הוא מיועד בשנים האחרונות, רשויות המס יצרו במשך תקופות שונות מספר סבבים של נוהל גילוי מרצון. במסגרת נוהל זה, יכלו אזרחים שלא שילמו מס מסיבות שונות, לשלם אותו כעת מבלי שתוטל עליהם חרב הענישה הפלילית. מאחר ומרבית האנשים לא שילמו מס מסיבות סבירות, בין אם זה בגלל שהם שכחו ובין אם זה מסיבות אחרות, הרי שיותר ויותר אנשים בחרו להשתמש בנוהל זה, גם אם זה אומר שעליהם לשלם סכומי מס גבוהים לאורך זמן, וגם אם זה אומר שעליהם לשלם ריביות גבוהות. באופן ברור, זה עדיף על פני מצב בו מס הכנסה יגלה שהם לא שילמו מסים ויציב אותם אפשרות להתמודד עם ענישה פלילית. חשוב לומר, נוהל גילוי מרצון חדש וישן, מתייחס אך ורק לאנשים שמגיעים אל מס הכנסה וחושפים שיש להם הון שחור שהם לא שילמו עליו מסים. כלומר, הוא לא תקף לאנשים שמס הכנסה מגלה שיש להם הון שחור והם לא מצהירים עליו מרצונם. כמו כן, הוא לא תקף לאנשים אשר עשו את ההון מעבירות פליליות כאלה ואחרות. כפי שאפשר לשים לב, ישנו נוהל גילוי מרצון חדש, אשר החל בשנת 2017. נוהל זה נוצר בעקבות חתימת הסכם CRS, אשר מטרתו העברת מידע בין רשויות המס השונות בעולם. אם הנוהל הישן התייחס לעסקים וכספים בישראל, הרי שנוהל גילוי מרצון חדש מתייחס לעסקים וכספים שנמצאים בחשבונות בנק בחו"ל ובאופן כללי לכספים שקשורים לנכסים שנמצאים במדינות אחרות ולא מדווחות. לא מעט ישראלים, כידוע, מחזיקים חשבונות בנק, נכסים וכספים במדינות אחרות, בין אם זה בגלל שהם חיו שם בעבר, השקיעו, או מסיבות אחרות, כולל מסיבות של רצון שלא לשלם מס על אותם כספים ונכסים בישראל. מאחר והמדינה חתמה הסכם במהלכו היא חייבת בדיווח ומדינות אחרות...
5 טיפים לבחירת זירת המסחר המושלמת עבורכם

5 טיפים לבחירת זירת המסחר המושלמת עבורכם

יותר ויותר אנשים נכנסים בשנים האחרונות אל זירות מסחר שונות, במטרה להשקיע ולנסות להרוויח כסף מההשקעות שלהם. מדובר על זירות מסחר עצמאיות שניתן להפעיל מכל מחשב או מכשיר חכם (סלולר או טאבלט). אנחנו יכולים למצוא היום בשוק מגוון רחב של זירות מסחר אשר מציעות אופציות שונות לשימוש ותפעול. כל אחד מאיתנו, מן הסתם, ימצא זירת מסחר שתתאים לצרכים וליכולות שלו. במאמר זה נציג 5 טיפים שיעזרו לכם לבחור זירת מסחר שתתאים עבורכם. לפני כן חשוב לומר, ניתן להשקיע ללא זירת מסחר אלא באמצעות ברוקרים שיעשו בשבילנו את העבודה. כידוע, יש לא מעט אנשים שמעדיפים להשקיע את הכסף שלהם בשוק ההון דרך אנשי מקצוע, קרי ברוקרים, כך הם לא צריכים להתעסק בכל הנושא של מסחר והשקעה, הם לא צריכים לבצע את הניתוחים ולקרוא גרפים. העניין הוא, שזה ידרוש מהם לשלם עמלה לברוקר, הם יצטרכו למצוא איש מקצוע שהם יכולים לסמוך עליו, והכל יעבור דרכו. באמצעות זירת מסחר לשימוש עצמי, הם יכולים לבצע את כל התהליך לבדם, מבלי להיות תלוי בשום גורם חיצוני. כיצד בוחרים זירת מסחר אנחנו נציג כאן, כאמור, 5 טיפים כיצד בוחרים זירת מסחר עצמאית. נציין, שכל אחד יכול להחליט איזה מבין הטיפים חשוב לו יותר, וכמובן ניתן למצוא עוד מגוון של טיפים ועצות נוספות בנושא. מסחר מסביב לשעון – כשאתם בוחרים זירת מסחר, וודאו שמדובר בזירה שעובדת עבורכם כל הזמן. ייתכן מאוד שלא תעשו עסקאות באמצע הלילה, אך זירת מסחר כזו תעזור לכם לא לפספס אפשרות לבצע עסקאות בכל שעה, וכמובן תמנע מכם את האפשרות לפספס עסקאות חשובות שנמצאות על השולחן. זירה נוחה וידידותית – בסופו של דבר, על מנת ליהנות ולהצליח, אתם צריכים לעבוד עם מערכת שהיא מתקדמת אך פשוטה ונוחה, ידידותית למשתמש. זה אומר, שכל...
איך שוק ההון פועל – ואיך לחשוב כמו ברוקר?

איך שוק ההון פועל – ואיך לחשוב כמו ברוקר?

שוק ההון מרכז תחתיו בנקים ומוסדות פיננסיים שמתנהלים על בסיס תיווך של ברוקרים ומערכות תקשורת ממוחשבות. כתוצאה מכך, מי שרוצה להפיק ערך משוק ההון צריך לחשוב כמו ברוקר ולבחור היטב את הכלים שבהם הוא משתמש השוק לניירות ערך שכולל בתוכו את שוק המניות ושוק אגרות החוב נקרא בקיצור "שוק ההון". תפקידו של שוק ההון הוא בראש ובראשונה לאפשר לחברות ולממשלה לגייס הון מהציבור לטווח ארוך בתמורה לתשלום ריביות ותשואה, בעוד בטווח הקצר הוא גם משמש לריכוז הפעילות של הבנקים וכל המוסדות הפיננסיים. בתוך כך, בשוק ההון יש פעילות ערה של חברות ביטוח, קרנות הנאמנות וקופות הגמל. הגורמים המרכיבים את שוק ההון מתווכים באמצעות ברוקרים ומערכות תקשורת ממוחשבות. כמובן ששוק ההון היה פעיל בצורה כזו או אחרת עוד לפני כניסת מערכות התקשורת הממוחשבות לחיינו, אך שיטת הפעולה הזו כבר אינה רלוונטית היום. לכן כדאי להתמקד באופן שבו שוק ההון פועל במאה ה-21 ומזה להבין כיצד להפיק ממנו ערך ותשואה. עיקרון המפתח: החלפת מקורות כספיים בניירות ערך שוק ההון נשען במידה מסוימת על אמון. מטרת השוק היא לתעל את החיסכון במשק להשקעות יצרניות ולדאוג שהכסף יגיע להשקעות עם הפוטנציאל הגבוה ביותר. הדרך של שוק ההון לסנן בין ההשקעות היצרניות ולהחליט לאן לנתב את כספי החיסכון של המשקיעים נקראת "היווי הון" והיא תנאי לצמיחה כלכלית. אפשר להבין את עיקרון המפתח של שוק ההון לפי הדרך שבה הוא פועל בטווח הארוך. באופן עקרוני, השוק הפיננסי נועד לאפשר החלפת מקורות כספיים בניירות ערך. מבחינה פרקטית, החוסכים מעמידים כסף לרשות המשקיעים, המשקיעים מנפיקים ניירות ערך תמורת כספי החוסכים ובסוף התהליך מקבלים בעלי ניירות הערך תשואה שמגלמת את רמת הסיכון וביצועי ההשקעה. שיטת הפעולה של שוק ההון נראית פשוטה למי שמכיר אותה מבפנים. זה כולל בעיקר...
מה זה פורקס

מה זה פורקס

הרבה פעמים, שמתם בוודאי את הביטוי פורקס ותהיתם מה זה וכיצד אתם יכולים להרוויח ממנו. אין ספק שבמהלך השנים האחרונות אנחנו יכולים לראות כיצד ביטוי זה תופס מקום של כבוד בעולם המסחר ולא מעט אנשים נכנסים לתוכו ובוחרים להשקיע דרך מסחר זה את כספם. השאלה מה זה פורקס נשאלת לא פעם, הן על ידי אנשים שאינם מכירים בכלל את עולם ההשקעות ולא מתכוונים להיכנס אליו, אך מן הסתם, הרבה יותר בקרב אנשים שמחפשים דרכים ואמצעים להשקיע את הכסף שלהם. אחרי שמיצו דרכים אחרות או החליטו שהן אינן מתאימות להם, הגיע הזמן לבחון דרך חדשה. לפני שנענה על השאלה מה זה פורקס חשוב לומר, גישה זו הפכה מאוד נפוצה מאז הופעת האינטרנט בחיינו ובפרט מאז שהחלו להופיע זירות מסחר אלקטרוניות, כאלה שכל אחד מאיתנו יכול להיות נגיש אליהן דרך מחשב, טאבלט או מכשיר סלולר. אך כפי שנוכל לראות מיד, לא מדובר בשיטת השקעה חדשה, מדובר בשיטה ישנה וטובה שקיימת בעולם המסחר כבר מאות שנים. אז מה זה פורקס? פורקס זה למעשה מסחר בכסף זר. התרגום שלו הוא Foreign Exchange , והוא נחשב לשוק המסחר הגדול בעולם. כפי שניתן להבין, מדוע בשוק לא חדש, מאז שהחלו להופיע מטבעות בעולם, התנהל בהן מסחר, בפרט במאתיים השנה האחרונות. בשני מובנים עולם הפורקס יצר שינוי בתחום. ראשית, הוא הביא לכניסה של אנשים מן השורה אל עולם המסחר במטבעות חוץ. עד אז, רק משקיעים גדולים, אנשי עסקים וגורמים ממוסדיים היו חלק מתחום זה. שנית, הוא הביא את ההשקעות במטבע חוץ לכל בית. לא צריך ללכת לבנק או להתקשר לברוקר. אפשר לעשות הכל דרך המחשב. מה זה פורקס? כמו שאמרנו זה מסחר במטבע זר. הרעיון פשוט, אנחנו ממהרים על שני מטבעות. נניח ואנחנו חושבים שהשקל יתחזק והדולר...