ניהול תיקים

ניהול תיקים

ניהול תיקים

שוק ההון מאפשר לכל אדם לייצר הכנסה נוספת ולהשקיע באופן פרטי במכשירים פיננסיים שונים כמו אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל ועוד. אם בעבר הלא רחוק המסחר בבורסה נחשב למורכב ולכן לא היה נגיש לאדם הפרטי, כיום בעקבות המהפכה הדיגיטלית המסחר בבורסה נגיש וזמין לכל אחד בלחיצת כפתור פשוטה. עם זאת, כדי לסחור בבורסה יש לפתוח תיק השקעות וחשבון אצל אחד מחברי הבורסה. בין חברי הבורסה ניתן למנות את הבנקים, בתי השקעות גדולים וסוחרים (ברוקרים) מורשים.

לאדם שאינו מעורה ובקי בשוק ההון ואין לו ידע פיננסי רלוונטי מומלץ לפנות למנהל תיק השקעות לניהול השקעותיו. ניהול תיקים כרוך בתשלום עמלות כאשר בעל החשבון מספק ייפוי כוח למנהל תיק ההשקעות לפעול עבורו. חשוב להדגיש כי החוק בישראל מאפשר רק לחברות בעלות רישיון לניהול תיקים להציע שירות למשקיעים הפרטיים. יש לחתום על הסכם ניהול הכולל פירוט השירות והעמלות בגין ביצוע הפעולות השונות בתיק ההשקעות.

מנהל תיק השקעות מאפיין את צרכי המשקיע ובעזרת יועץ השקעות מוסמך קובעים את אופי ההשקעות בתיק, רמת הסיכון, מטרת ההשקעה ובחירת אפיקי השקעה שונים בארץ ובחו"ל כגון מניות, אגרות חוב, סחורות, מטבעות וכדומה.

מהם היתרונות של ניהול תיקים על ידי חברה לניהול תיקי השקעות?

ניהול תיקים על ידי חברה מקצועית ואמינה לניהול תיקי השקעות מאפשר למשקיע ליהנות מיתרונות רבים. בין השאר המשקיע זוכה לצוות מנוסה ומקצועי בעל הכרות מעמיקה עם שוק ההון ואפיקי ההשקעה השונים, הצוות כולל אנליסטים, סוחרים מנוסים ומנהלי השקעות בעלי ידע רב וניסיון עשיר. ניהול ההשקעות בתיק מותאם למאפייני ולצרכי המשקיע, תוך מתן פתרונות ובחירת אפיקי השקעה לטווח הארוך על מנת למנף את הכסף וליהנות מתשואה גבוהה. המשקיע זוכה לליווי אישי צמוד של מנהל תיק השקעות, לשקיפות מלאה ולחשבון ייעודי המאפשר לו לעקוב אחרי הפעילות בתיק.

חשוב לדעת כי כדי לפתוח תיק השקעות קיים סף מינימלי לפתיחת התיק, לדוגמה סכום התחלתי של 300,000 ש"ח או למעלה מכך. בעזרת יועץ השקעות מוסמך חשוב לקבוע היכן וכמה להשקיע בכל מכשיר פיננסי וכיצד לפזר סיכונים. כדי להצליח בשוק ההון חייבים להביט על התמונה הרחבה ולהבין כי זו השקעה לטווח ארוך.

השוואה בין מספר בתי השקעות מובילים בארץ

  • פסגות ניהול תיקי השקעות- מהחברות הגדולות והמובילות בישראל לניהול תיקי השקעות. החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-188 מיליארד ₪, הלקוחות זוכים לשירות אישי ונהנים מידע עשיר שנצבר לאורך 50 שנה בתחום. צוות החברה מונה אנשי מקצוע מהשורה הראשונה בארץ כמו אנליסטים מנוסים, סוחרים בעלי ניסיון רב ומנהלי השקעות בכירים ומקצועיים. סכום מינימום לפתיחת תיק השקעות בחברה- 350,000 ₪.
  • אלטשולר שחם ניהול תיקי השקעות- חברה גדולה המנהלת השקעות ללקוחות פרטיים, מוסדיים ועסקיים. החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-94 מיליארד ₪. סכום מינימום לפתיחת תיק- 300,000 ₪.
  • אקסלנס נשואה ניהול תיקים- חברה בעלת ניסיון של 25 שנה בהשקעות בשוק ההון, החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-48 מיליארד ₪, מנהלי ההשקעות מקבלים ייעוץ ממחלקת המחקר והאנליזה. סכום מינימום לפתיחת תיק- 300,000 ₪.
  • הראל פיננסים ניהול תיקים- קבוצת הראל היא מהחברות הגדולות והמובילות במשק הישראלי, בין השאר הקבוצה כוללת את הראל פיננסים ניהול תיקים המנהלת נכסים בהיקף של 46 מיליארד ₪, צוות החברה מונה אנשי מקצוע מנוסים ובעלי ידע רב בהשקעות. סכום מינימום לפתיחת תיק – 300,000 ₪.
  • מגדל שוקי הון ניהול תיקים- החברה שייכת לקבוצת מגדל, אחת החברות היציבות והגדולות במשק הישראלי. החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-30 מיליארד ₪ ללקוחות פרטיים ומוסדיים. סכום מינימום לפתיחת תיק- 500,000 ₪.
  • ילין לפידות ניהול תיקי השקעות- ניהול השקעות מותאם אישית למאפייני ולצרכי המשקיע, החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-73 מיליארד ₪, בעיקר ללקוחות פרטיים ועסקיים. סכום מינימום לפתיחת תיק- 500,000 ₪.
  • מיטב דש ניהול תיקי השקעות- מהחברות הגדולות בניהול תיקי השקעות, החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-130 מיליארד ₪, כל לקוח זוכה למנהל תיקים צמוד ואישי. סכום מינימום לפתיחת תיק- 350,000 ₪.
  • IBI ניהול תיקי השקעות- חברה ותיקה לניהול תיקי השקעות, הוקמה לפני למעלה מ-45 שנה, מנהלת נכסים בהיקף של כ-42 מיליארד ₪ עבור לקוחות פרטיים, עסקיים ומוסדיים. סכום מינימום לפתיחת תיק- 350,000 ₪.

ישנם עוד בתי השקעות מובילים בישראל, לכן לפני שממהרים להעביר את ניהול התיק לידי בית השקעות כזה או אחר כדאי לערוך סקר שוק מקיף, להשוות ביצועים וכדאי לבקש המלצות מאנשי מקצוע ומחברים המבינים בנושא. ניהול תיקים על ידי חברה מקצועית מאפשר לכם להשקיע את כספכם בתבונה וליהנות מרווחים. למעשה הכסף עובד עבורכם, אך חשוב להבין מהם הסיכונים הקיימים וכיצד כדאי לפזר את השקעות בתיק. לכן, מומלץ לכל אדם המעוניין להשקיע בשוק ההון לעבור קורס מקצועי לניהול השקעות.